【たまに更新】積み立て投資信託の経過報告

ほったらかし月3000円投資を始めたので気づいたときに経過を報告しようと思います。
基本的に自動積み立ててで長期で投資の予定のものなのでほんとにほったらかしです。
一応減ってはいないようなので成功しているのかな…?と思っています。


こちらの記事で始め方やお金の考え方を書いています。

投資信託 全体の経過

積み立て投資信託の経過報告ー全体ー
資産合計:86,969円
評価損益:+10,969円

積み立て購入しているファンド

現在投資信託で積立購入しているファンドは3つ。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 3,000円/月
  • ニッセイ 外国株式インデックスファンド 1,000円/月
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1,000円/月

なたりー
勉強がてら少し動きを見て、積立額を上げるか、他のファンドにも手を出すか決めたいと思います。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXISイーマクシス Slimスリム バランス(8資産均等型)

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は、8つの資産に均等に投資するシンプルな商品性の投資信託です。このファンド1本で日本および世界の株式、公社債および不動産投資信託証券(リート)の計8資産に分散投資できます。

積み立て設定額:3,000円/月 (利益再投資型)

期間:12ヶ月目
累計投資額:36,000円
トータル資産:41,190円
利益:+5,190円 (+14.41%)

期間:18ヶ月目
累計投資額:54,000円
トータル資産:61,715円
利益:+7,715円 (+14.28%)

ニッセイ 外国株式インデックスファンド

ニッセイ 外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

積み立て設定額:1,000円/月 (利益再投資型)

期間:4ヶ月目
累計投資額:4,000円
トータル資産:4,475円
利益:+475円 (+11.87%)

期間:10ヶ月目
累計投資額:10,000円
トータル資産:11,499円
利益:+1,499円 (+14.98%)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の1口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。

積み立て設定額:1,000円/月 (利益再投資型)

期間:4ヶ月目
累計投資額:4,000円
トータル資産:4,503円
利益:+503円 (+12.57%)

期間:10ヶ月目
累計投資額:12,000円(月1000円積み立てですが途中で2000円追加してみました)
トータル資産:13,755,円
利益:+1,755円 (+14.62%)

私のお金の教科書

投資信託を知って実際に始めてみるならこちらが読みやすいと思います。


横山光昭さんの本を参考に始めてみました。
読みやすいし投資を始める入門書としておすすめです。
投資信託とか証券とか聞き慣れない言葉すぎてかなりビビっていたのですがこの本を何回も読んで1年くらい気持ちの準備をしてました(笑)
楽天証券で証券口座つくって毎月自動の積み立て投資の設定したらほぼほったからかしでたまに損益チェックするくらいになりましたし、何よりそんなに怖いものじゃないと知ることができて良かったです。
やってみないとわからないことってたくさんありますね。

女性には女性のマネープラン戦略が必要。


お金を貯めるために大事なお金のマインドセット、覚悟のようなものを得ることができます。

自分は何のためにお金が必要なのか、貯金が必要なのかを明確にしないと長続きしないと思うんですよね。
何歳まで、どんなことをして働きたいのか
自分は人生で何をやりたいのか
そういうことと向き合ってはっきりさせていくとお金の計画も立てやすいです。

世の中にはお金の価値について書かれた本ってたくさんあると思うんですが中村さんのマネー本の良さは「あれもこれもやりたいことがある!」という女性に向けてお金に対する苦手意識・心配をなくして自分のやりたいことをやってね!と背中を押してくれるような本なんです。

あと現代の女性って年齢によって就職・結婚・出産子育て・介護・老後といったライフステージが男性よりも変化がたくさんあるので、そのステージによってお金の心配ごとや割合も変わってくると思うんですよね。
そういうことも意識して、お金の苦手意識を取り除きながら自分にあったマネープランを練っていく必要があると思います。

いろんなマネー本を読んできましたけど中村さんの本が自分には合ってると思えました。

信用できる!と思ったフレーズが「不倫は人生のムダ遣い。3ヶ月で見切りをつける。」ですね(笑)

投資ではあるので自分がかけたお金が変動して減る場合ももちろんありますが今のところプラスを維持していますし、
自動で引き落としになるので現金とは違う形で積み立て貯金をしているような感覚になります。
積み立ての投資信託なら結構始めやすいですね。月3,000円からだと初心者にも始めやすいです。ランチを数回控えれば確保できる金額ですし。

たまにネット証券にチェックして上がっていると嬉しいですね。
手数料分10%前後とられるので、それ以上上がってくれると嬉しいな。

なたりー
少しずつ「お金って怖い!」から脱却できるように勉強を続けます

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